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投資信託の積立配分を大きく変更した

2016年10月29日

投資信託の積立を割とがっつり変更した。

■8資産均等
eMAXISの8資産均等から、最近大和証券投資信託委託から出たiFreeシリーズの8資産バランスに乗り換えた。

○eMAXISバランス(8資産均等型)
 信託報酬:0.54%
 解約時信託財産留保額:0.15%

○iFree8資産バランス
 信託報酬:0.25%
 解約時信託財産留保額:0%

(手数料はモーニングスターに記載の値)

■4資産均等
ニッセイの4資産均等からニッセイのばら売りに乗り換えた。
何故かというと、ニッセイの<購入・換金手数料なし>シリーズの信託報酬が2度目の引き下げを発表したから。
何故か4資産均等は信託報酬変わらないままなので、完全にばら売りを買った方がお得。
ついでに、均等をやめて配分も変えた。

○ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
 信託報酬:0.3672%

○ニッセイTOPIXインデックスファンド
 信託報酬:0.1944%
○ニッセイ国内債券インデックスファンド
 信託報酬:0.1566%
○ニッセイ外国株式インデックスファンド
 信託報酬:0.216%
○ニッセイ外国債券インデックスファンド
 信託報酬:0.1836%

(手数料はニッセイHPに記載の値)

■積立配分
以下の通り、大幅に変更。

変更前:
eMAXISバランス(8資産均等型):5万(特定口座)
ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型:5万(NISA口座)
ひふみプラス:2万(NISA口座)
SBI 中小型割安成長株F ジェイリバイブ:1万(NISA口座)
ニッセイ外国株式インデックスファンド:2万:(NISA口座)

変更後:
iFree8資産バランス:5万(特定口座)
ニッセイTOPIXインデックスファンド:1万(NISA口座)
ニッセイ外国株式インデックスファンド:2万:(NISA口座)
ニッセイ国内債券インデックスファンド:2万(NISA口座)
ニッセイ外国債券インデックスファンド:1万(NISA口座)
ひふみプラス:2万(NISA口座)
SBI 中小型割安成長株F ジェイリバイブ:2万(NISA口座)

fund_20161029.png
左が変更前、右が変更後。

割合的には、国内株式と国内債券が増えて、先進国株式と先進国債券が減った感じ。

■現在の保有資産配分
fund_total_20161029.png
初期の頃は8資産均等オンリーだった影響で、新興国とREITが多いね。

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